Holland Casino Breda AML- en KYC-beleid
Title (T): Beleid Holland Casino Breda tegen witwassen en klantonderzoek (AML/KYC)
Description (D): Officieel AML- en KYC-beleid van Holland Casino Breda: wettelijke verplichtingen, cliëntenonderzoek, meldplicht en interne procedures volgens de Wwft.
H1: Holland Casino Breda AML- en KYC-beleid
1. Inleiding
Dit document beschrijft het beleid van Holland Casino Breda inzake de voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Anti-Money Laundering, AML) en het cliëntenonderzoek (Know Your Customer, KYC). Holland Casino Breda is een vestiging van Holland Casino N.V., de staatsdeelneming die het legale casinospel in Nederland exploiteert. De exploitatie vindt plaats op basis van een exclusieve vergunning en valt onder de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Dit beleid geldt voor alle gasten en transacties binnen de vestiging in Breda.
2. Wettelijk kader en toezicht
Holland Casino Breda is als gaming casino verplicht de Wwft na te leven. Er is toezicht door de Financial Intelligence Unit - Nederland (FIU-Nederland), waaraan ongebruikelijke transacties uitsluitend worden gerapporteerd. Daarnaast is de vestiging onderworpen aan de kansspelwetgeving en het toezicht van de Kansspelautoriteit.
Overtredingen van de Wwft kunnen leiden tot strafrechtelijke sancties, waaronder boetes tot €870.000 per delict of tot 10% van de jaaromzet voor rechtspersonen, en gevangenisstraffen tot zes jaar voor natuurlijke personen bij opzettelijk witwassen.
3. Cliëntenonderzoek (KYC)
3.1. Identificatieplicht
Alle bezoekers aan Holland Casino Breda moeten zich bij binnenkomst identificeren. Geaccepteerd worden uitsluitend de volgende geldige legitimatiebewijzen:
- Paspoort
- Nederlands rijbewijs
- Nederlandse, Belgische of Duitse identiteitskaart
- Nederlands vreemdelingendocument
Een Nederlands legitimatiebewijs moet zijn voorzien van een burgerservicenummer (BSN). Bezoekers jonger dan 18 jaar worden niet toegelaten.
3.2. Customer Due Diligence (CDD)
Bij alle gasten wordt een cliëntenonderzoek uitgevoerd conform de Wwft. Dit onderzoek omvat in ieder geval:
- Verificatie van de identiteit aan de hand van het getoonde legitimatiebewijs
- Registratie van persoonsgegevens
- Validatie van het BSN in het Nederlandse BSN-register (waar van toepassing)
- Beoordeling van het risicoprofiel van de gast op basis van transacties en speelgedrag
Bij discrepanties tussen aangeleverde gegevens en het BSN-register kan toegang worden geweigerd of kunnen aanvullende verificatiestappen worden verlangd.
3.3. Monitoring van transacties en speelgedrag
Betalingen, wissel- en speelgedrag van gasten worden continu gemonitord. Opvallende patronen kunnen aanleiding zijn tot nader onderzoek. Voorbeelden van signalen zijn onder meer:
- Gebruik van grote coupures
- Veel opeenvolgende betalingen binnen korte tijd
- Eenmalig zeer grote bedragen
- Ongebruikelijke wisselpatronen zonder logische verklaring
Indien dergelijke signalen worden waargenomen, kan aan de gast om een toelichting worden gevraagd of kunnen aanvullende documenten worden verlangd.
4. Meldplicht ongebruikelijke transacties
4.1. Objectieve indicatoren
Holland Casino Breda is wettelijk verplicht om ongebruikelijke transacties - zowel voltooide als voorgenomen - te melden bij FIU-Nederland. De volgende objectieve drempels worden gehanteerd:
Transactietype - Drempel
Contante betaling (cash, cheques, prepaid, valuta) - €10.000 of meer
Storting van munten of bankbiljetten - €10.000 of meer
Niet-contante betalingstransactie (giraal) - €15.000 of meer
Alle transacties die aan deze criteria voldoen, worden automatisch gemeld.
4.2. Subjectieve indicatoren
Naast objectieve drempels worden transacties gemeld waarbij reden bestaat om te vermoeden dat deze verband kunnen houden met witwassen of terrorismefinanciering. Dit kan onder meer betrekking hebben op:
- Transacties zonder duidelijke economische of rechtmatige grondslag
- Gedrag dat afwijkt van het normale patroon van de gast
- Transacties waarbij de gast weigert informatie te verstrekken of onduidelijke verklaringen geeft
4.3. Rapportage en vertrouwelijkheid
Alle meldingen worden uitsluitend gedaan aan FIU-Nederland. De betrokken gast wordt niet geïnformeerd over een melding, conform de wettelijke geheimhoudingsplicht. Interne dossiers worden minimaal vijf jaar bewaard.
5. Sanctie- en PEP-screening
Gasten en transacties worden gescreend op:
- Sanctielijsten (nationaal en internationaal)
- Politically Exposed Persons (PEP’s)
- Adverse media (negatieve berichtgeving in relatie tot financiële criminaliteit)
Bij een match met een sanctielijst of PEP-status wordt verscherpt cliëntenonderzoek uitgevoerd en kunnen toegang of dienstverlening worden geweigerd.
6. Interne organisatie en verantwoordelijkheden
Binnen Holland Casino zijn gespecialiseerde KYC-specialisten en compliance-medewerkers actief die samenwerken met de operationele afdelingen in alle vestigingen, waaronder Breda. Deze medewerkers zijn onder meer verantwoordelijk voor:
- Uitvoering en coördinatie van cliëntenonderzoek
- Beoordeling van ongebruikelijke transacties
- Rapportage aan FIU-Nederland
- Training en bewustwording van medewerkers
- Onderhoud van interne procedures en dossiers
7. Rechten en plichten van gasten
Gasten zijn verplicht om:
- Een geldig legitimatiebewijs te tonen bij binnenkomst
- Correcte en volledige informatie te verstrekken bij vragen van medewerkers
- Mee te werken aan aanvullend onderzoek indien daarom wordt gevraagd
Gasten hebben het recht op:
- Vertrouwelijke behandeling van hun persoonsgegevens conform de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG)
- Inzage in hun eigen gegevens (op verzoek en conform wettelijke procedures)
Weigering om mee te werken aan identificatie of cliëntenonderzoek kan leiden tot weigering van toegang of beëindiging van het bezoek.
8. Wijzigingen en actualiteit
Dit beleid wordt regelmatig geëvalueerd en aangepast aan wijzigingen in wetgeving, toezichtrichtlijnen en interne risico-inzichten. Gasten worden geacht zich bij elk bezoek op de hoogte te stellen van de geldende voorwaarden en procedures. Actuele informatie is beschikbaar via de corporate website van Holland Casino en bij de receptie van Holland Casino Breda.
9. Contact en vragen
Voor vragen over dit AML/KYC-beleid of over de toepassing ervan kan contact worden opgenomen met de medewerkers van Holland Casino Breda ter plaatse. Algemene informatie over witwasbestrijding en zorgplicht is beschikbaar op de corporate website van Holland Casino onder de rubriek “Tegengaan van witwassen”.